Administrar el dinero y realizar un seguimiento del gasto es crucial para garantizar la estabilidad financiera y lograr objetivos financieros. Como la mayoría de las personas, probablemente se preocupe con frecuencia por su dinero. Aquí es donde se demuestra el valor de crear un presupuesto y ceñirse a él.
Entre las herramientas disponibles que te permiten analizar y revisar tus datos financieros, Excel se considera una de las opciones destacadas gracias a su capacidad para crear hojas de cálculo precisas y versátiles. Le mostraremos cómo crear un presupuesto personal en Excel y aprenderemos cómo administrar mejor su dinero. Verificar Cómo crear un balance general en Microsoft Excel.
1. Organiza tu presupuesto en Excel
Antes de comenzar, asegúrese de tener toda su información financiera en un solo lugar. Lo que incluye sus facturas, extractos bancarios, cheques de nómina, formularios de impuestos y todo lo demás. Esto será más fácil si está acostumbrado a realizar un seguimiento de sus diversas transacciones.
Una vez que esté listo, abra una nueva hoja de cálculo de Excel. Tenga en cuenta que crearemos un presupuesto anual desde cero en esta guía, pero puede encontrar plantillas gratuitas si desea acelerar el proceso. Verificar Las mejores aplicaciones de seguimiento de gastos para Android.
En primer lugar. Crea encabezados de ingresos y gastos en tu presupuesto en Excel
El primer paso para organizar su presupuesto es crear encabezados. Escriba los nombres de los meses (enero a diciembre) seguidos desde la celda C2 a N2 y escriba "TOTAL" en la celda O2 para resumir los números anuales. A continuación, crearemos una sección de ingresos que enumera todas sus ganancias.
Escriba "Ingresos" en la celda A3. Luego, comenzando en la celda B3, enumere sus fuentes de ingresos, como salario, bonificaciones, beneficios y obsequios, en la misma columna, una opción debajo de la otra. Al final de la lista, escriba "Otros" para los ingresos obtenidos de diversas fuentes y escriba "TOTAL" en la última celda. Puede consultar la imagen a continuación para obtener algunos consejos.
La sección de ingresos ha sido completada. A continuación, cree una sección de gastos siguiendo una estructura similar. Aquí, recomiendo encarecidamente dividir sus gastos en dos partes separadas: necesidades y deseos. Esto le permite presupuestar cada uno individualmente y mantenerse disciplinado.
Además, si alguna vez te excedes del presupuesto, podrás averiguar si es porque estás gastando demasiado en tus necesidades o porque el costo de vida ha aumentado debido a la inflación.
Escriba "Necesidades" en una celda de la Columna A en la sección Ingresos, luego enumere las categorías de gastos como alquiler, comestibles, servicios públicos y más. La sección Necesidades solo incluye los gastos que son necesarios para sobrevivir, cumplir con las obligaciones y que se requieren para hacer su trabajo de manera efectiva (y no, un nuevo iPhone no es una necesidad). Puede consultar la imagen a continuación.
Asimismo, crea una sección de “QUIERES”. Aquí es donde enumera cosas como viajes, compras y entretenimiento. Recuerde escribir aquí también “Otros” y “Total”. En la última celda, en la Columna B, escriba "Ahorro mensual" debajo de las tres secciones que acaba de crear. Aquí es donde entrarán en juego sus ahorros una vez que comencemos a hacer los cálculos.
en segundo lugar. Ingrese sus ingresos y gastos en su presupuesto en Excel
Ha creado los encabezados básicos, ahora es el momento de comenzar a llenar las celdas con los valores apropiados. Consulte sus documentos financieros e ingrese sus ingresos y gastos mensuales en consecuencia.
Siempre puedes crear o eliminar categorías más tarde como mejor te parezca. Una vez que haya ingresado los detalles apropiados, su presupuesto comenzará a tomar forma y debería verse así:
Tercero. Encuentre el saldo restante e información sobre su presupuesto en Excel
Ya casi has terminado de organizar tu presupuesto. El último paso es encontrar sus ingresos, gastos y ahorros totales mensuales y anuales. Para hacer esto, usaremos dos funciones simples. La primera es la función. SUM, que te ayuda a sumar valores en un grupo de celdas.
=SUM(range)
Por ejemplo, para conocer mis ingresos totales en enero, escribiría "= SUMA (C3: C9)”en la celda C10. Asimismo, encontraré mis ingresos y gastos totales de todos los meses usando esta función.
Tenga en cuenta que puede tener menos o más categorías que en el ejemplo que mostré aquí, por lo que el rango de celdas que elija en la función será diferente.
Utilice la misma función para encontrar también sus ingresos y gastos anuales totales. Por ejemplo, para saber cuánto gasté en comestibles en un año, escribiría "=SUMA(C13:N13)”en la celda O13. Una vez que haya hecho todo eso, su presupuesto debería verse así:
Finalmente, calcularemos sus ahorros mensuales y anuales. Aquí es donde usaremos la segunda función. Para mí, mis ingresos totales, el monto total gastado en necesidades y el monto total gastado en necesidades en enero están en las celdas C10, C21 y C31 respectivamente. Entonces, para encontrar mis ahorros para enero, simplemente escribiré la siguiente función en la celda C32.
=C10-C21-C31
Haga lo mismo para toda la fila hasta el final de los datos ingresados. Verificar Pros y contras de crear un presupuesto de gastos comerciales en Excel.
2.Haga que su presupuesto sea fácil de entender utilizando herramientas de Excel
Una vez que haya creado sus direcciones, ingresado sus datos financieros en el orden correcto y encontrado sus ahorros, el siguiente paso es hacer que su presupuesto sea más fácil de entender de un vistazo.
Esto le ayudará a ahorrar tiempo y a obtener una indicación visual inmediata de si está por debajo o por encima del presupuesto. Para ello haremos tres cosas: Crear límites, و Usar formato condicional Para controlar el exceso de gasto, y Crear un gráfico en Excel.
Primero, crearemos bordes alrededor de la fila y columna de los valores totales en las secciones Ingresos y Gastos. Esto se puede hacer usando el botón "Límites" 
Una vez que haya hecho esto, su presupuesto debería verse así:
En primer lugar. Utilice formato condicional para identificar gastos excesivos en su presupuesto en Excel
A continuación, usaremos lo que se llama En formato condicional En Excel. En resumen, esta configuración le ayuda a decidir qué valores le deben interesar. Por ejemplo, puede marcar una celda específica cuando excede su presupuesto.
Digamos que decide no gastar más de $800 por mes en sus necesidades. Para recibir una notificación cuando esto suceda y poder tomar medidas correctivas, primero seleccione las celdas en la fila "Total" en la sección "Deseos" de enero a diciembre. A continuación, seleccione Formato condicional En la pestaña Inicio y seleccione Reglas para resaltar celdas -> Mayor que… De la lista desplegable. Verificar Cómo dominar el uso de "mayor o igual que" en Excel para mejorar el análisis de datos.
En el cuadro que aparece a continuación, escriba "800" y luego haga clic en "Aceptar". Inmediatamente notarás que se resaltan aquellos meses en los que gastaste más de $800 en total en tus necesidades. Puede consultar la imagen a continuación.
Asimismo, puedes utilizar formato condicional en otras secciones para recopilar más información según tus necesidades.
en segundo lugar. Crea gráficos para visualizar datos en tu presupuesto en Excel
Crearemos un gráfico de barras simple para este ejemplo. Para hacer esto, primero crearemos un conjunto de datos que sea fácil de leer para Excel. Aquí, desde la celda Q2 a T2, escriba "Ingresos", "Necesidades", "Deseos" y "Ahorros" como títulos. Debajo de cada título, escriba el total de esa sección. Debe tener un aspecto como este:
| por | de necesidades | Deseos | Ahorros |
| 74050 | 34262 | 10399 | 29389 |
Ahora, para crear el gráfico, seleccione todo el conjunto de datos (desde la celda Q2 a T3), luego vaya a la pestaña Insertar en la parte superior y, en la sección Gráficos, haga clic en Gráfico de barras. Asigne un título al gráfico y cambie su tamaño como mejor le parezca. Una vez que haya hecho esto, su presupuesto debería verse así:
Tercero. Establezca objetivos de ahorro y calcule su déficit o superávit presupuestario en Excel
El último paso es establecer objetivos de ahorro y calcular el déficit o superávit con respecto a sus ahorros reales. En lugar de generar un número aleatorio, es aconsejable intentar ahorrar un determinado porcentaje de sus ingresos mensuales. Los expertos suelen recomendar ahorrar al menos un 20%, pero digamos que en lugar de eso quieres aspirar al 30%.
Para establecer una meta de ahorro, agregue una nueva fila debajo de Ahorros mensuales y asígnele el nombre "Meta de ahorro". Aquí, en la celda C33, escribiré “=C10*0.3“Para encontrar el 30% de mis ingresos en enero. También haré lo mismo con el resto de las celdas (incluidos los meses). Recuerde que la ubicación de la celda adecuada para usted puede variar, como se mencionó anteriormente.
Finalmente, encontramos el déficit o superávit. Por lo tanto, cree una nueva fila debajo de su objetivo de ahorro, titulada "Ahorro por déficit/excedente". Aquí, simplemente reste su objetivo de ahorro de sus ahorros reales para cada mes. El presupuesto quedará así:
Utilice la misma función para encontrar el déficit o superávit de ahorro para los meses restantes.
Ha creado con éxito un presupuesto personal en Excel. Todo lo que le queda ahora es realizar un seguimiento de sus transacciones, actualizar su presupuesto y ajustar sus gastos en consecuencia.
Utilizando la información sobre su presupuesto, puede ver si debe recortar sus gastos o si tiene margen de maniobra para realizar una nueva compra. Ahora puedes ver El mejor software de contabilidad para pequeñas empresas para registrar transacciones financieras.
